[新基]南方康乐养老目标日期2045三年持有发行：中生代基金经理鲁炳良掌舵 投资表现近六月-3.35%

摘要： 　　8月7日，南方康乐养老目标日期2045三年持有（018514）正式发行，募集期2023-08-07至2023-08-25。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率*50%+中债综...

　　8月7日，南方康乐养老目标日期2045三年持有（018514）正式发行，募集期2023-08-07至2023-08-25。业绩比较基准：中证偏股型基金指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%。

　　基金经理鲁炳良，投资经理年限4.63年，历任管理基金数9只，在任管理基金数9只，在管基金总规模28.95亿元。上海财经大学经济学硕士，具有基金从业资格。曾就职于建设银行、申银万国证券研究所、中国平安人寿保险投资管理中心，历任产品经理、基金产品分析师、投资经理等。2018年6月加入南方基金，任基金经理。

　　此基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，理论上其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市场基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。此基金的资产配置策略，随着目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平逐步下降。此基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，此基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

　　此基金投资于依法发行或上市的基金，股票，债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII基金，香港互认基金，公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”），下同），股票（包含主板，创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票，存托凭证（下同）及港股通标的股票），债券（包括国内依法发行的国债，央行票据，金融债券，企业债券，公司债券，中期票据，短期融资券，超短期融资券，公开发行的次级债券，政府支持机构债，政府支持债券，地方政府债，可转换债券，可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券），资产支持证券，债券回购，银行存款（包括协议存款，定期存款以及其他银行存款），同业存单，货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。此基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额。基金投资于股票（含存托凭证），股票型基金，混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%。基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。此基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。此基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金，存出保证金，应收申购款等。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。